En D & A Partners le damos la bienvenida a nuestro sitio web, nuestras aplicaciones móviles y otros servicios brindados electrónicamente (en lo sucesivo, conjuntamente, «Servicios electrónicos») y agradecemos su interés en nuestros productos y servicios.
D & A da mucha importancia a una protección apropiada de los datos. Esta página explica cómo tratamos sus datos personales en relación con el uso por su parte de nuestros Servicios electrónicos (en lo sucesivo, «Política de privacidad»).
Para nosotros es importante proteger su privacidad y tratar la información de todos los usuarios de nuestros Servicios electrónicos de acuerdo con las leyes vigentes. Entendemos que, al usar nuestros Servicios electrónicos, podría confiarnos información personal (en lo sucesivo, «datos») y le aseguramos que nos tomamos muy en serio nuestro deber de proteger estos datos. Así, esta Política de privacidad explica el tipo de datos que procesamos cuando usted usa nuestros Servicios electrónicos, el fin para el cual los procesamos, cómo los procesamos y las medidas de seguridad que adoptamos para protegerlos.
Esta Política de privacidad se aplica a todos los datos que obtenemos cuando usted usa nuestros Servicios electrónicos. No se aplica a los datos que obtenemos a través de otros canales ni a servicios electrónicos de terceros (en lo sucesivo, «Servicios electrónicos de terceros»), incluso si accede a ellos a través de un enlace en nuestros Servicios electrónicos, e incluso si son necesarios para el funcionamiento de nuestros Servicios electrónicos. No tenemos control sobre el contenido ni la política de privacidad de los Servicios electrónicos de terceros, por lo que no asumimos responsabilidad alguna en relación con ellos.
Procesamos los datos para los siguientes fines:
• para cumplir con las directrices internas del banco
• para comprobar la identidad de los clientes y su idoneidad para determinados productos y servicios
• para construir una base de información futura sobre los servicios y productos ofrecidos por D&A Partners y mejorar su calidad
• para facilitar la administración técnica, la investigación y el posterior desarrollo en relación con los Servicios electrónicos de D&A
• para garantizar la seguridad y el funcionamiento de nuestro entorno informático
• para utilizarlos en medidas de marketing y publicidad (por ejemplo, boletines por correo electrónico y publicidad en línea)
• para analizar y supervisar el uso, el comportamiento del usuario y la navegación durante el uso de los Servicios electrónicos
• para facilitar la administración de clientes
D&A adopta medidas de seguridad físicas y electrónicas adaptadas a cada proceso, como firewalls, contraseñas personales y tecnologías de cifrado y autenticación
Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
La volatilidad del mercado es difícil de predecir con certeza. Los mercados caen y se recuperan con el tiempo. Un asesor financiero debe guiarle en esos momentos difíciles y ofrecerle un asesoramiento de inversión sólido para minimizar o evitar pérdidas.
REGLAS ÉTICAS que seguimos en D&A
La FINRA también proporciona un código de ética para que los asesores financieros lo sigan si son miembros de la FINRA. Las reglas de la FINRA sirven para proteger a los inversores del fraude, el exceso de alcance, la influencia indebida y las prácticas manipuladoras. Las reglas de la FINRA prohíben las siguientes conductas:
• Recomendar una compra inadecuada para un inversor después de considerar su edad, situación financiera, experiencia en inversiones y estrategia financiera;
• Compra o venta de valores sin el consentimiento del inversor o sin la autorización escrita del inversor para comprar y vender;
• Cambiar a los clientes entre los fondos de inversión sin ninguna base;
• Tergiversar los hechos materiales o no revelar los hechos materiales relativos a una inversión recomendada;
• Retirar acciones, valores o fondos de la cuenta de un inversor sin autorización;
• Cobrando comisiones, primas o rebajas excesivas por la compra y venta de valores;
• Ofrecer una garantía al inversor de que los valores no perderán valor o alcanzarán un precio específico, o acordar un acuerdo de pérdida de acciones;
• Participar en ventas privadas de valores con el inversor sin obtener la aprobación de la institución financiera o la empresa de corretaje;
• Pedir un valor de la cuenta de la firma de corretaje antes de introducir una orden de límite para el cliente, también conocido como trading ahead;
• No publicar las órdenes de límite del cliente;
• No utilizar la debida diligencia para asegurar que el cliente reciba el mejor precio en el momento de la compra o venta;
• Comprar o vender un valor basado en información privilegiada o no pública; o
• Utilizar la manipulación, el engaño o el fraude para inducir a una parte en una transacción o para completar la transacción.
–Un asesor financiero en D & A desempeña varias funciones. Entre las más importantes para dar servicio a empresas y/o particulares, destacan las siguientes:
• Identifica objetivos de los clientes evaluando sus necesidades de inversión presentes y futuras.
• Desarrolla estrategias de inversión procurando satisfacer los intereses de los clientes.
• Educa, aconseja y asesora en materia de inversiones y finanzas.
• Establece relaciones comerciales con los clientes llevando un registro de los mismos y evalúa transacciones realizadas y potenciales.
• Explora y entiende las tendencias de los mercados de forma periódica, analizando la información y los modelos financieros.
Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos y/o planes de pensiones implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo/plan de pensiones, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implica un nivel de riesgo y, en todo caso, la posibilidad de incurrir en pérdidas sobre el capital invertido. Puedes consultar los riesgos específicos de cada vehículo en el folleto disponible
un test más específico para saber cuál es el conocimiento y la experiencia en productos del tipo del que quiere contratar.
